Graham analyse
Graham rapport voor value investing onderzoek
Het Graham rapport vertaalt de klassieke defensieve value-aanpak naar een moderne, data-gedreven screening. De Earnings-code haalt via Financial Modeling Prep onder meer Amerikaanse stock-screener data, profielen, koersen, income statements, balance sheets, ratio's en dividendhistorie op. Daarna worden bedrijven langs Graham-achtige balans-, winst- en waarderingsregels gelegd: voldoende omzetbasis, positieve winsthistorie, dividendcontinuiteit, sterke current ratio, lage schuld, conservatieve PE/PB-verhoudingen en een berekende Graham Number. De shortlist is bedoeld om defensieve waardeaandelen beter te leren herkennen en vergelijken. Financial Wise gebruikt deze informatie uitsluitend educatief en algemeen. Het rapport beoordeelt niet of een aandeel past bij uw situatie en geeft geen persoonlijk advies, geen koop- of verkoopadvies en geen rendementsbelofte.
Vergelijk abonnementen Bekijk rapporten
Welke data komt uit FMP?
De Graham-pijplijn gebruikt FMP stock-screener data voor een breed Amerikaans universum en verrijkt tickers met profiel, koers, income statement, balance sheet, ratio's en dividendhistorie. De code gebruikt caching, async verwerking en datavalidatie zodat ontbrekende of onlogische records niet ongemerkt in de rapportage komen. Als kernvelden zoals winst, boekwaarde, prijs of ratio's ontbreken, wordt een aandeel niet als volwaardige kandidaat behandeld.
Defensieve Graham-checks
Het model kijkt naar criteria die passen bij Graham's defensieve belegger: meerdere jaren positieve winst, dividendcontinuiteit, current ratio van minimaal 2, lage debt-to-equity, voldoende bedrijfsomvang, langlopende schuld lager dan net working capital en waarderingsgrenzen zoals PE, PB en PE maal PB. Die filters maken de selectie strenger dan een simpele lage-PE-lijst.
Graham Number en margin of safety
Voor kandidaten met bruikbare EPS en book value per share wordt de Graham Number berekend met de formule sqrt(22,5 x EPS x BPS). De rapportage vergelijkt deze waarde met de actuele koers om een modelmatige margin of safety te tonen. Dat is een conservatieve rekentool, geen intrinsieke waarde die gegarandeerd klopt.
Ranking en rapportoutput
Kandidaten die door de defensieve filters komen, worden vooral gerangschikt op margin of safety en daarna op de absolute Graham Number-context. De output wordt gebruikt voor een Top 5 rapport, CSV, logging, kwaliteitsinformatie en performance-opvolging. Daardoor ziet u niet alleen de namen, maar ook de reden dat ze door een specifieke waardemethodiek komen.
Waar moet u zelf nog naar kijken?
Een Graham-screening kan balanssterkte en waardering zichtbaar maken, maar zegt weinig over kwalitatieve veranderingen zoals management, juridische risico's, structurele omzetdaling of technologische disruptie. Controleer daarom altijd jaarverslagen, segmentinformatie, recente cijfers en sectorontwikkelingen voordat u conclusies trekt voor eigen onderzoek.
Wat u hiermee kunt doen
- FMP stock-screener, profielen, koersen, statements, ratio's en dividendhistorie
- Defensieve Graham-filters voor winsthistorie, dividend, current ratio, schuld en waardering
- Graham Number en margin-of-safety berekening per bruikbare kandidaat
- Top 5 rapportage met CSV, logging, datakwaliteit en historische opvolging
- Algemene educatieve uitleg zonder persoonlijke geschiktheidsbeoordeling
Wat u concreet krijgt
Defensieve value-shortlist
Een compacte lijst van aandelen die door strikte balans- en waarderingscriteria komen.
Inzicht in Graham-logica
U ziet hoe current ratio, schuld, boekwaarde, winst en prijs samen een conservatief kader vormen.
Heldere beperkingen
Het rapport benoemt dat boekwaarde, historische winst en datakwaliteit niet automatisch toekomstige kwaliteit betekenen.
Wanneer is dit nuttig?
- U zoekt een Benjamin Graham rapport of value investing analyse.
- U wilt goedkope aandelen beter beoordelen.
- U wilt veiligheidsmarge begrijpen zonder rendementsbelofte.
- U wilt balansrisico expliciet meenemen.
Waarom vertrouwen?
- De methode wordt educatief uitgelegd en niet als advies verkocht.
- Geen koop- of verkoopaanbevelingen.
- Geen persoonlijke doelen, horizon of risicoprofiel meegenomen.
- Datakwaliteit en aannames blijven controlepunten.
Wanneer past een Graham rapport in uw pakket?
Een pakket is logisch wanneer u regelmatig waardeaandelen wilt onderzoeken en dezelfde criteria wilt toepassen op meerdere bedrijven.
- Terugkerende value investing rapporten
- Combinatie met begrippen en screenerfilters
- Meer structuur voor eigen onderzoek
- Geen individueel beleggingsplan
12-maands opvolging van Graham-selecties
Graham-selecties worden historisch als cohort gevolgd, omdat deze methode niet bedoeld is voor korte termijn signalen. De opvolging is transparantie over modeluitkomsten, geen voorspelling.
- Cohorten worden terugkijkend vergeleken met benchmarkcontext
- Timing, datakwaliteit en survivorship-risico blijven aandachtspunten
- De methode blijft algemeen en educatief
- Geen persoonlijk advies, geen koop- of verkoopadvies en geen garantie
Veelgestelde vragen
Is dit persoonlijk value investing advies?
Nee. Het Graham rapport is algemene educatieve informatie voor eigen onderzoek.
Wat is het verschil met een Buffett rapport?
Een Graham rapport legt meer nadruk op waardering, balans en veiligheidsmarge; een Buffett rapport meer op kwaliteit en duurzaamheid.
Is een goedkoop aandeel altijd interessant?
Nee. Lage waardering kan ook wijzen op structurele risico’s, zwakke winstkwaliteit of hoge schulden.
Wordt rendement voorspeld?
Nee. Er is geen rendementsbelofte en geen voorspelling van toekomstige koersontwikkeling.
Kan ik meerdere aandelen vergelijken?
Ja, de vaste structuur maakt vergelijking mogelijk, maar de eindbeoordeling blijft uw eigen verantwoordelijkheid.
Belangrijke context
Financial Wise biedt algemene educatieve informatie, data en tooling. De inhoud beoordeelt geen persoonlijke doelen, portefeuille of risicoprofiel.